Гражданство через банковский вклад

Пошаговый процесс

Гражданство через метод банковского вклада

Все этапы от планирования процесса в рамках метода банковского вклада до получения удостоверения личности.

1. 1

   ЮРИДИЧЕСКАЯ СТРУКТУРА ПОДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЯ НА ГРАЖДАНСТВО ЧЕРЕЗ БАНКОВСКИЙ ВКЛАД

   Подача заявления на гражданство через банковский вклад рассматривается в соответствии с положениями об исключительном гражданстве Закона о гражданстве Турции. В этом типе заявления гражданство не приобретается напрямую и автоматически; инвестиции должны быть признаны соответствующим органом как соответствующие законодательству, процесс получения вида на жительство должен быть завершен, досье на гражданство должно быть подготовлено, а окончательная административная оценка должна быть положительной.

   Основным условием в данном методе является то, что иностранный инвестор вносит не менее 500 000 долларов США или эквивалент в иностранной валюте на депозит в банке, работающем в Турции, и обязуется не снимать эту сумму в течение 3 лет. Регламент предусматривает, что это условие инвестирования контролируется BDDK.

   Депозитные инвестиции, в отличие от инвестиций в недвижимость, не несут в себе рисков, связанных с передачей права собственности, отчетом об оценке, расследованием в отношении продавца, ипотекой/обременением или тем, использовалась ли недвижимость в гражданстве ранее. С другой стороны, наиболее критическим вопросом в данном методе является правильное построение с самого начала денежного перевода, продажи иностранной валюты, открытия счета, блокировки и процесса получения сертификата соответствия BDDK.

   Процесс получения гражданства при депозитном методе обычно состоит из следующих этапов:

   • Предварительная оценка инвестора и структуры семьи
   • Открытие банковского счета в Турции
   • Перевод суммы инвестиций в банк
   • Выполнение операций по продаже иностранной валюты / депозиту в лирах / блокировке
   • Предоставление обязательства о неснятии средств в течение 3 лет
   • Прохождение процесса получения сертификата соответствия BDDK
   • Подача заявления на получение краткосрочного вида на жительство по пункту (j)
   • Подача заявления на гражданство в исключительном порядке
   • Оценка заявления административными органами
   • Оформление турецкого удостоверения личности и паспорта после утверждения
2. 2

   ОТЛИЧИЕ ДЕПОЗИТНОГО МЕТОДА ОТ ДРУГИХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПУТЕЙ

   Метод банковского вклада предпочитают в основном иностранные инвесторы, которые не хотят приобретать недвижимость и хотят управлять своими инвестициями более просто и через банковскую систему. В этом методе инвестору не нужно покупать недвижимость. Нет рисков, связанных с недвижимостью, таких как продавец, право собственности, оценка, ипотека, лицензия на проект или юридический статус объекта.

   Однако депозитный метод не следует рассматривать как простую операцию «внесения денег в банк». Существует разница между вкладом, подлежащим оформлению гражданства, и обычным банковским депозитом. Эта сумма должна быть структурирована в соответствии с законодательством о гражданстве, получены необходимые банковские документы, защищена в течение 3 лет и подвергнута проверке на соответствие требованиям BDDK.

   Преимущества депозитного метода заключаются в следующем:

   • Нет обязательств по покупке недвижимости.
   • Отсутствуют риски, связанные с продавцом, правами собственности, оценкой и проектом.
   • Инвестиция отслеживается внутри банковской системы.
   • Документооборот более предсказуем при правильной настройке процесса.
   • Инвестор может начать процесс получения гражданства без необходимости выбора недвижимости.

   Моменты, которые следует учитывать при депозитном методе:

   • Инвестиции не могут быть выведены в течение 3 лет.
   • Если механизм блокировки / обязательств настроен неверно, заявление подвергается риску.
   • Источник денежного перевода и банковские записи должны быть четкими.
   • Внутренние правила комплаенса банка, санкционная политика и правила приема клиентов могут повлиять на процесс.
   • Снятие денег или снятие блокировки до истечения 3 лет может напрямую лишить права на гражданство.

   Таким образом, хотя депозитный метод кажется операционно простым, это путь к гражданству, которым необходимо управлять тщательно с точки зрения документооборота и банковских процессов.

3. 3

   ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА И ПРОЦЕСС ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ПОДГОТОВКИ

   Первым практическим шагом для иностранного инвестора, желающего подать заявление на гражданство по депозитному методу, является открытие счета в банке, работающем в Турции. Открытие счета — это не только техническая банковская операция, но и базовый шаг, влияющий на последующие этапы подачи заявления на гражданство.

   Банки применяют свои собственные внутренние процедуры комплаенса при открытии счета. В этих рамках от инвестора обычно могут потребоваться паспорт, налоговый идентификационный номер, информация об адресе проживания, контактные данные, информация о роде занятий, объяснение источника дохода или средств и дополнительные документы в случае необходимости. Страна происхождения инвестора, банк, из которого отправлены средства, описание перевода и международные санкционные списки могут иметь важное значение при оценке банка.

   Наиболее важным моментом, который следует учитывать на этом этапе, является планирование открытия счета в соответствии с заявлением на гражданство с самого начала. Даже если инвестор открыл обычный личный банковский счет, процессы блокировки, обязательств и соответствия BDDK должны выполняться отдельно для суммы, подлежащей гражданству.

   Роль адвоката при открытии счета особенно важна в следующих направлениях:

   • Направление инвестора к банковскому процессу, подходящему для заявления на гражданство
   • Проведение предварительных переговоров с банком
   • Подготовка документов, необходимых для открытия счета
   • Определение действий, которые могут быть выполнены по доверенности
   • Разъяснение инвестору документов комплаенса, запрошенных банком
   • Структурирование описаний денежных переводов и документооборота в соответствии с досье на гражданство

   Хотя некоторые операции могут выполняться по доверенности, практика банков может отличаться. Некоторые банки могут потребовать физического присутствия инвестора при открытии счета или подписании документов. Поэтому план поездки инвестора в Турцию следует рассматривать совместно с открытием счета и записью на прием для получения вида на жительство и подачи заявления на гражданство.

4. 4

   ПЕРЕВОД СРЕДСТВ, ПРОДАЖА ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ И ДЕПОЗИТ В ТУРЕЦКИХ ЛИРАХ

   При подаче заявления на гражданство через банковский вклад сумма инвестиций должна отслеживаться через банковскую систему. Поэтому источник денежного перевода, счет отправителя, счет получателя, описание перевода и банковские квитанции имеют важное значение.

   Инвестор может перевести деньги со своего собственного счета за границей на банковский счет в Турции. В некоторых случаях средства могут поступать от близкого родственника или компании инвестора; однако в таких случаях источник средств и проведение операции в пользу инвестора должны быть четко задокументированы. Банки могут запрашивать дополнительные объяснения и документы в рамках обязательств по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

   На практике суммы в иностранной валюте, подлежащие гражданству, продаются банку, работающему в Турции, и Центральному банку этим банком до проведения операции; для депозитного метода сумма в турецких лирах, полученная в результате продажи, хранится на депозите в турецких лирах. Регламент гласит, что валютные средства будут проданы банку и Центральному банку банком перед транзакцией; сумма в лирах, полученная для депозитного метода, будет храниться на депозите в турецких лирах в течение 3 лет. Важным моментом здесь является то, что 500 000 долларов США или эквивалент в иностранной валюте должны быть конвертированы в турецкие лиры, и соответствующая сумма должна оставаться на депозитном счете в качестве турецких лир в течение 3 лет.

   Общий процесс на данном этапе можно резюмировать следующим образом:

   • Инвестор переводит средства, подлежащие гражданству, в банк в Турции.
   • Банк оценивает сумму инвестиций в рамках процесса продажи иностранной валюты, подходящего для законодательства о гражданстве.
   • Иностранная валюта конвертируется в турецкие лиры в рамках соответствующей программы.
   • Полученная сумма в турецких лирах хранится на депозитном счете, открытом на имя инвестора.
   • Инвестор дает обязательство не снимать эту сумму в течение 3 лет.
   • Банк выдает документы о блокировке / обязательстве / счете.
   • Готовятся банковские документы, необходимые для процесса получения сертификата соответствия BDDK.

   Небольшая ошибка, допущенная в этой цепочке операций, например, перевод с неверным описанием, отсутствующая квитанция, неправильный документ о продаже валюты, недостаточный текст обязательства или тип счета, не подходящий для заявки, может задержать или поставить под угрозу процесс получения сертификата соответствия.

5. 5

   3-ЛЕТНИЙ ПЕРИОД БЛОКИРОВКИ И МЕХАНИЗМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

   3-летнее требование удержания средств лежит в основе подачи заявлений на гражданство по депозитному методу. Инвестор обязуется не снимать сумму вклада, являющуюся основанием для заявления на гражданство, в течение 3 лет и не уменьшать ее в нарушение законодательства.

   Основной момент, который необходимо знать здесь, заключается в следующем: подача заявления на гражданство не завершается только внесением денег в банк. В банковских записях, документах об обязательствах и процессе получения сертификата соответствия должно быть четко указано, что сумма инвестиций будет удерживаться в течение 3 лет в целях получения гражданства.

   В течение 3-летнего периода:

   • Основная сумма инвестиций должна быть сохранена.
   • Блокировка / обязательство не должны сниматься.
   • Баланс счета не должен падать ниже минимального уровня, требуемого для гражданства.
   • Такие операции, как смена банка, перевод счета или движение средств, должны быть юридически оценены заранее.
   • Аресты, меры пресечения, залоги или аналогичные ограничения на счете могут создать риск для заявления.
   • Банковские документы и движения по счету должны оставаться совместимыми с досье на гражданство.

   Возможно продление вклада по истечении срока или получение процентов/дивидендов; однако основная сумма, являющаяся основанием для заявления на гражданство, должна быть сохранена, а условия обязательства не должны быть нарушены. Использование процентов или дивидендов должно оцениваться отдельно в зависимости от структуры банковского продукта, типа счета и объема блокировки для гражданства. Однако в целом можно сказать, что основная сумма, соответствующая 500 000 долларов США, должна быть сохранена на счете, а ежемесячные или ежегодные проценты и доходы, начисляемые на этот вклад, могут быть оценены и сняты со счета.

   Снятие суммы инвестиций, снятие блокировки или падение суммы ниже уровня, требуемого законодательством, до истечения 3 лет может привести к отклонению заявления, если оно находится на рассмотрении; и к риску отмены гражданства впоследствии, если оно уже получено.

6. 6

   ПРОЦЕСС ПОЛУЧЕНИЯ СЕРТИФИКАТА СООТВЕТСТВИЯ BDDK

   Основным документом, подтверждающим, что инвестиция была осуществлена в соответствии с законодательством в заявлениях на гражданство по депозитному методу, является подтверждение соответствия, выданное BDDK. На практике этот документ может называться «Сертификатом соответствия», «письмом о соответствии» или «письмом о подтверждении BDDK».

   Цель процесса подтверждения соответствия BDDK — определить, действительно ли инвестор внес сумму вклада, предусмотренную законодательством, хранится ли эта сумма в правильной банковской системе и было ли дано обязательство в соответствии с 3-летним условием неснятия средств.

   Лицо, претендующее на гражданство, вносит сумму, соответствующую 500 000 долларов США, на свой собственный счет; документы, подтверждающие личность, форма декларации, выписки со счета, копия паспорта и документы, подтверждающие внесение или перевод иностранной валюты/наличных денег, направляются в BDDK. BDDK направляет уведомление о соответствии заявлений, отвечающих условиям, в Главное управление по делам населения и гражданства и Генеральный директорат по управлению миграцией.

   В процессе BDDK обычно важны следующие документы:

   • Копия паспорта
   • Документы, удостоверяющие личность
   • Документы об открытии банковского счета
   • Выписка со счета
   • Квитанции о денежных переводах
   • Документы о продаже / конвертации валюты
   • Обязательство о неснятии средств в течение 3 лет
   • Письмо о блокировке или обязательстве
   • Заявления, выданные банком
   • Доверенность, содержащая соответствующие полномочия, при оформлении по доверенности

   Не следует переходить к этапу подачи заявления на гражданство без получения сертификата соответствия. Поскольку основой заявления на гражданство является то, что инвестиция была одобрена соответствующим учреждением. С выдачей документа о соответствии инвестиция официально принимается. Затем, после приезда инвестора и его супруга(и) в Турцию, от их имени подается заявление на вид на жительство, и операции по получению гражданства продолжаются. Для получения подробной информации о последующих процедурах подачи заявления на гражданство после выдачи сертификата соответствия вы можете ознакомиться с нашей статьей под заголовком Процесс подачи заявления на гражданство.

Критические Риски

В этом методе наиболее критические риски

Несмотря на внесение денег на счет, неверная установка механизма блокировки/обязательств или невозможность должным образом документировать движение средств напрямую ставит процесс под угрозу.

• Ошибочная установка механизма блокировки

  Снятие денег или снятие блокировки до истечения 3 лет нарушает инвестиционное условие. Механизм должен быть верно установлен с самого начала.

• Неправильное документирование движения средств

  Неверное оформление документов о переводе валюты и документов купли-продажи может помешать подаче заявления на сертификат соответствия.

• Недостаточная подготовка банковских договоров

  Тексты обязательств, не соответствующие требованиям законодательства о гражданстве, могут привести к отказу в удовлетворении заявления.

• Раннее снятие средств или перевод

  Любая операция по снятию средств или переводу в другой банк в течение 3-летнего периода нарушает обязательство и ведет к утрате права на гражданство.